Nachhaltigkeit wird bei Finanz- und Versicherungsentscheidungen häufig unter dem Begriff ESG zusammengefasst. ESG steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Dazu zählen beispielsweise der Umgang mit Klima- und Umweltaspekten, soziale Standards und Arbeitsbedingungen sowie eine verantwortungsvolle Unternehmensführung.

Diese Aspekte können auch bei der Auswahl von Finanz- und Versicherungsprodukten eine Rolle spielen. Im Rahmen unserer Beratung berücksichtigen wir daher (soweit gesetzlich vorgesehen) die individuellen Nachhaltigkeitspräferenzen unserer Kunden.

Dies betrifft insbesondere die Beratung zu Versicherungsanlageprodukten, wie fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen, sowie die Beratung und Vermittlung von Finanzanlagen. Dabei beziehen wir die von den jeweiligen Produktanbietern bereitgestellten Informationen zu Nachhaltigkeitsmerkmalen und Nachhaltigkeitsrisiken in den Beratungsprozess ein.

Offenlegung nach SFDR

Die Offenlegungspflichten der Verordnung (EU) 2019/2088 (SFDR) finden auf Versicherungsvermittler, die weniger als drei Personen beschäftigen, gemäß Art. 17 SFDR grundsätzlich keine Anwendung. Eine gesonderte Erklärung zur Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (PAI) nach Art. 4 SFDR erfolgt daher nicht.

Nachhaltigkeitspräferenzen

Nachhaltigkeitspräferenzen beschreiben die individuellen Vorstellungen eines Kunden darüber, in welchem Umfang Nachhaltigkeitsaspekte bei seiner Anlage berücksichtigt werden sollen. Dabei kann beispielsweise eine Rolle spielen, ob und in welchem Umfang in ökologisch nachhaltige Wirtschaftstätigkeiten oder nachhaltige Investitionen investiert werden soll oder ob bestimmte nachteilige Auswirkungen auf Umwelt- und Sozialfaktoren berücksichtigt werden sollen. Soweit gesetzlich vorgesehen, erfragen wir diese Präferenzen im Rahmen unserer Beratung und beziehen sie gemeinsam mit den persönlichen Anlagezielen, der Risikobereitschaft und weiteren individuellen Anforderungen in die Auswahl geeigneter Finanz- und Versicherungsprodukte ein.